TRAINING BASIC ASSET AND LIABILITY MANAGEMENT (ALMA)
TRAINING PEMAHAMAN BASIC ASSET AND LIABILITY MANAGEMENT
TRAINING PENERAPAN BASIC ASSET AND LIABILITY MANAGEMENT
DESCRIPTION
Asset dan Liability Management (ALMA) merupakan proses perencanaan,
pengorganisasian, dan pengawasan terhadap pengumpulan, proses,
analisa, laporan, dan penetapan strategi asset dan liability dengan
tujuan mengeliminasi risiko likuiditas, risiko bunga bank, risiko
nilai tukar, risiko portepel atau risiko operasional dalam menunjang
pencapaian keuntungan bank.
Dalam era persaingan global saat ini yang diikuti dengan masuk dan
keluarnya dana asing ke pasar keuangan Indonesia telah menimbulkan
efek terhadap Bank Indonesia berupa tindakan berhati-hati dalam
pengelolaan likuiditas perbankan di Indonesia, di antaranya dengan
peningkatan angka Giro Wajib Minimum. Kemampuan pengelolaan aset
(asset) kewajiban (liability) dalam perusahaan akan menentukan
pencapaian tujuan peningkatan nilai perusahaan. Aset perusahaan
merupakan bentuk investasi yang ditanamkan oleh perusahaan, sedangkan
sisi kewajiban merupakan sebuah bentuk keputusan pendanaan eksternal
(external financing) dimana apabila tidak dikelola dengan baik
tentunya akan meningkatkan risiko finansial perusahaan terkait.
Maturity matching principles merupakan salah satu prinsip utama dalam
asset and liability management, dimana investasi aset perusahaan harus
memperhatikan jatuh tempo (maturitas) sumber pendanaan yang digunakan
guna mengurangi risiko finansial yang mungkin dialami perusahaan. Oleh
karenanya, kemampuan pengelolaan paparan keuangan perusahaan akan
berpengaruh pada hasil pelaporan dan pengelolaan neraca perusahaan
terkait.
PURPOSE
* Memahami pengertian, tujuan, fungsi dan jenis Asset Liability
Management
* Memahami prinsip dan metode penerapan Asset & Liability Management
(ALMA)
* Memahami teknik pengukuran kinerja dalam Asset & Liability
Management (ALMA)
* Memahami teknik aplikasi sekuritas ALMA
* Memahami filosofi Resiko Suku Bunga Bank dan Non Bank dalam Neraca
Perusahaan
* Memahami kerangka Kerja Resiko Suku Bunga
* Memahami teknik penyusunan/perancangan model resiko Suku Bunga
* Memahamai teknik repricing gap perubahan suku bunga perusahaan ke
depannya
* Memahami teknik/tahapan simulasi resiko dan pendapatan di
investment book
* Meningkatkan kemampuan penyelesaian masalah terkait dengan ALMA
OUTLINE MATERI Training Basic Asset and Liability Management (ALMA)
1. Definisi dan Konsep Asset & Liability Management (ALMA)
2. Konsep Interest Rate Risk Management serta Risk Related to Treasury
3. Tujuan dan Manfaat Pengelolaan Asset & Liability Management (ALMA)
4. Fungsi Utama Asset & Liability Management (ALMA)
* Pengelolaan Likuiditas
* Pengelolaan GAP
* Pengelolaan Valuta Asing
* Pengelolaan Investasi dan Pendapatan
5. Keterkaitan/Hubungan Asset & Liability Management (ALMA) dengan
Asset Liability Committee (ALCO)
6. Cost of Fund and Cost of Lending
7. Manajemen Aktiva dan Pasiva
* Manajemen Risiko ALMA
* Manajemen Aktiva dan Pasiva Kontemporer
* Penetapan Kebijakan dan Prosedur Aktiva dan Pasiva
8. Teknik Manajemen Risiko Suku Bunga
* Teknik Analisis Suku Bunga
* Derivatif Keuangan
* Strategi Risiko Suku Bunga
9. Alokasi Modal dan Pengukuran Kinerja
* Manajemen Likuiditas
* ALMA dan Strategi
* Penentuan Harga Transfer dan Pengukuran Kinerja
* Nilai pada Risiko (VaR) dan Alokasi Modal
10. IRR Spreadsheet Modeling dan IRR Stress Testing Scenario
11. Studi kasus dan praktek
TRAINING METHOD
Presentation
Discussion
Case Study
Evaluation
JADWAL TRAINING TAHUN 2026
03 – 04 Januari 2026 | 16 – 17 Januari 2026
06 – 07 Februari 2026 | 20 – 21 Februari 2026
05 – 06 Maret 2026 | 19 – 20 Maret 2026
03 – 04 April 2026 | 23 – 24 April 2026
07 – 08 Mei 2026 | 21 – 22 Mei 2026
05 – 06 Juni 2026 | 25 – 26 Juni 2026
09 – 10 Juli 2026 | 23 – 24 Juli 2026
06 – 07 Agustus 2026 | 20 – 21 Agustus 2026
04 – 05 September 2026 | 18 – 19 September 2026
08 – 09 Oktober 2026 | 22 – 23 Oktober 2026
06 – 07 November 2026 | 26 – 27 November 2026
04 – 05 Desember 2026 | 18 – 19 Desember 2026
Metode Training
- Tatap Muka/offline
- Online via zoom
Kota Penyelenggaraan jika offline :
- Bandung
- Jogjakarta
- Surabaya
- Jakarta
fasilitas yang didapatkan
- Training Kit Eksklusif
- Tas
- Name Tag
- Modul
- Flash disk
- Ballpoint
- Block Note
- Souvenir
- Harga yang Reliable
- Trainer Kompeten di bidangnya
- Pelayanan Maksimal untuk peserta
- Penjemputan dari dan ke bandara
Investasi :
Public training : Rp. 4.500.000 (minimum 3 pax)
In House Training : on Call
