TRAINING CONSUMER LOAN PORTFOLIO MANAGEMENT AND CREDIT RISK SCORING FOR CONSUMER LOAN
TRAINING PEMAHAMAN CONSUMER LOAN PORTOFOLIO
TRAINING PERANAN CREDIT RISK SCORING FOR CONSUMER LOAN
DESCRIPTION
Consumer loan adalah salah satu jenis kredit yang menjadi sumber
pendapatan bunga yang besar bagi bank. Tingkat risikonya cukup tinggi,
sehingga kredit jenis ini juga memberikan tingkat return yang tinggi.
Meskipun demikian, kredit konsumer memiliki kelebihan antara lain
relatif tidak terpengaruh secara signifikan oleh kondisi makro
ekonomi. Dengan pengelolaan portofolio consumer loan yang baik, maka
bank diharapkan mampu meningkatkan pendapatan bunga sekaligus
memenangi persaingan dalam pasar consumer loan.
Salah satu input penting ketika mengukur risiko kredit adalah tingkat
kemungkinan (likelihood) gagal bayar suatu eksposur kredit untuk
jangka waktu tertentu, yang sering disebut dengan perkiraan frekuensi
gagal bayar (expected default frequency). Piranti analitis yang paling
lazim digunakan untuk melakukan estimasi tersebut adalah credit risk
scoring model. Credit scoring selain sebagai saringan ‘filter�
calon debitur yang disesuaikan dengan risk appetite bank dapat juga
digunakan untuk melakukan segmentasi debitur berdasarkan profil risiko
masing-masing debitur.
OBJECTIVES
* Peserta diharapkan mampu mengidentifikasi dan mengelola consumer
loan yang merupakan pangsa pasar baru maupun existing portofolio.
* Strategi-strategi aplikatif dalam pengelolaan portofolio kredit,
baik dari sisi bisnis maupun risiko, sehingga peserta dapat
meningkatkan portofolio consumer loan sekaligus menjaga tingkat
risiko sesuai risk appetite-nya
* Memahami manfaat credit risk scoring dalam keputusan kredit
* Mengetahui teknik-teknik yang dapat dipakai dalam membangun credit
risk scoring model
* Mendapatkan pengetahuan praktis tentang cara mengembangkan credit
risk scoring
* Mengetahui cara mengimplementasi dan mereview kinerja credit risk
scoring
COURSE OUTLINE
Materi yang dibahas meliputi :
1. Best practice strategi
2. Kebijakan
3. Sistem dan prosedur pengelolaan portofolio consumer loan
4. Pengelolaan data portolio
5. Risiko konsentrasi portofolio serta mitigasinya
6. Secured Lending : KPR
* Pengertian secured lending
* Siklus kredit KPR
* Penilaian agunan
* Konsep Dasar dan Penerapan Credit Risk Scoring
* Pengertian dan Manfaat Credit Risk Scoring bagi Institusi Keuangan
* Berbagai Jenis Credit Risk Scoring
7. Credit Risk Scoring Development
* Jenis Credit Risk Scoring: Generic dan Customized
* Pendekatan Statistik untuk Mengembangkan Credit Risk Scoring
* Pendekatan Non-Kuantitatif (Attribute Analysis)
8. Permasalahan dalam Mengembangkan Credit Risk Scoring
* Pemilihan Sample
* Data Karakteristik yang Tersedia
* Penentuan Debitur Baik dan Buruk
* Implementasi, Monitoring, dan Mengevaluasi Kinerja Credit Risk
Scoring
9. Contoh Kasus Pengembangan Credit Risk Scoring
TRAINING METHOD
Pre test
Presentation
Discussion
Case Study
Post test
Evaluation
JADWAL TRAINING TAHUN 2026
03 – 04 Januari 2026 | 16 – 17 Januari 2026
06 – 07 Februari 2026 | 20 – 21 Februari 2026
05 – 06 Maret 2026 | 19 – 20 Maret 2026
03 – 04 April 2026 | 23 – 24 April 2026
07 – 08 Mei 2026 | 21 – 22 Mei 2026
05 – 06 Juni 2026 | 25 – 26 Juni 2026
09 – 10 Juli 2026 | 23 – 24 Juli 2026
06 – 07 Agustus 2026 | 20 – 21 Agustus 2026
04 – 05 September 2026 | 18 – 19 September 2026
08 – 09 Oktober 2026 | 22 – 23 Oktober 2026
06 – 07 November 2026 | 26 – 27 November 2026
04 – 05 Desember 2026 | 18 – 19 Desember 2026
Metode Training
- Tatap Muka/offline
- Online via zoom
Kota Penyelenggaraan jika offline :
- Bandung
- Jogjakarta
- Surabaya
- Jakarta
fasilitas yang didapatkan
- Training Kit Eksklusif
- Tas
- Name Tag
- Modul
- Flash disk
- Ballpoint
- Block Note
- Souvenir
- Harga yang Reliable
- Trainer Kompeten di bidangnya
- Pelayanan Maksimal untuk peserta
- Penjemputan dari dan ke bandara
Investasi :
Public training : Rp. 4.500.000 (minimum 3 pax)
In House Training : on Call
